Hvordan regner jeg kunder?
Når du starter en virksomhed, bør en af dine første opgaver være at bestemme, hvordan du samler penge fra kunder.
Hvordan du får penge fra kunder afhænger af din virksomhedstype.
- Hvis du får penge fra kunder via kredit- eller betalingskort, behøver du ikke bekymre dig om at indsamle.
- Nogle virksomheder accepterer kun kontanter, men der er problemer med en kontant virksomhed, herunder ikke at holde gode forretningsdokumenter.
- Hvis du ikke bliver betalt på salgstidspunktet, skal du fakturere kunder (herunder andre virksomheder), hvilket betyder at du skal finde en måde at sikre, at disse regninger bliver betalt.
Regel nr. 1 for at få betalt af kunder
Den vigtigste ting at huske om fakturering og indsamling fra kunder er, at jo længere regningen er ubetalt, desto mindre sandsynligt er det, at du får dine penge. Så du bliver nødt til at oprette en specifik samleproces og sørg for at følge det med hver kunde.
Et system til faktureringskunder
Før du udvider kredit til kunder, skal du begynde med at oprette nogle politikker for at acceptere kredit, foretage kreditkontrol og kommunikere med kunderne om din fakturerings- og samlingsproces.
Derefter oprette et system til at indsamle oplysninger om kunder - hvem skylder dig penge, hvor meget der skylder, og hvor længe beløbet er skyldt.
De fleste forretningsregnskabsprogrammer har et kundemodul, som giver dig mulighed for at indtaste disse data.
Du kan indtaste fakturaerne, når du udfører arbejdet eller leverer produktet, og indtaster betalinger, når de kommer ind. Men du skal holde op med dette papirarbejde for at holde styr på kundefordringer ( beløb skyldige).
En gældsforpligtelse for kundefordringer er dit værktøj til at bestemme en faktureringsstrategi for kunder.
Afsendelse af regninger
Husk Samlinger Regel # 1, når du overvejer at sende regninger. Mange virksomheder sender kun regninger til kunder kun en gang om måneden, hvilket betyder at de kan vente op til seks uger for at blive betalt (en måned for at sende regningen og derefter flere uger før kunden betaler).
Send hyppigere regninger, eller foretag telefonopkald imellem, for at nudge minde kunderne om at betale. Nogle virksomheder sender regninger i batches, hvor en del af kunderne bliver faktureret hver uge. Denne sats fakturering hjælper med at holde kontanter på en mere kontinuerlig basis.
Planlæg din faktura brevstrategi
Dit samlingssystem kan omfatte telefonopkald, bogstaver eller begge dele afhængigt af din type kunde. En strategi er at starte ud på et lavere niveau af intensitet og bekymring og gradvist blive mere selvsikker, så aggressiv. Denne stigende niveau strategi kan fungere for enten telefon eller brev eller e-mail fakturering påmindelser.
- Niveau 1 - "Ups"
Dette brev forudsætter, at kunden har glemt at sende betaling; det er "du sandsynligvis har sendt dette, men betalingen skal være i posten.
- Niveau to - Hvad er der forkert?
Dette brev forudsætter, at kunden ønsker at betale, men usædvanlige omstændigheder forhindrer betaling. Brev 2 antyder betalingsalternativer, men giver en fast dato, hvor betaling skal foretages.
- Niveau 3 - Ultimatumet
Dette niveau skal være et brev. Det går ud fra, at kunden ikke skal betale og angiver en fast dato, hvor betaling skal foretages eller indsamlingsprocesser indledes. Send IKKE dette brev, medmindre du har til hensigt at faktisk gå til samlinger på denne gæld.
Hvis kunden bare ikke vil betale, skal du tage det sidste skridt - tage personen til småkrav domstol eller vende regningen over til et samlingsagentur. Læs mere om dine alternativer, for fa kunden vil bare ikke betale.
Faktureringskunder: Sæt det hele sammen
Afslutningsvis træffe en beslutning om din overordnede strategi for fakturering. Vil du sende breve? Brug telefonen? En kombination? Hvornår sender du regninger eller foretager telefonopkald?
Sammenlægge et generelt system med bogstaver og telefonskrifter, så få alt gennemgået af din advokat for at sikre dig at du overholder loven.
Brug derefter din tilgodehavende aldersrapport for at guide dig, når du arbejder gennem disse kundekonti og beslutter om faktureringsstrategier.