Tip: Det handler om dit samlede skat
Nogle skatteplanlæggere tænker kun på erhvervsskatter, men der er andre skatter, der betaler, og virksomhedsejere betaler også personlige skatter, så alt dette skal overvejes i balance.
Se på nogle eksempler, der viser, hvordan afvejning af skatter fungerer:
Sådan minimerer du skatter sammen med personlige og forretningsmæssige omkostninger
Eksempel nr. 1: Skatter og forretningstype
Joe's lille eneboligerhverv driver fortjeneste i år, og hans skatteplanlægger foreslår at han udgør et selskab. Men hvis han inkorporerer, skal han blive en medarbejder. Som medarbejder er han personligt ansvarlig for halvdelen af FICA skatterne (Social Security og Medicare omkostninger). Han skal se på alle skatter, han betaler personligt og gennem sin virksomhed for at se, hvad der kan være den bedste forretningstype for ham.
Eksempel 2: Flytning af en virksomhed
Joe ønsker at flytte sin virksomhed til Florida for at drage fordel af det, han mener er lavere skat. Han ved, at Florida ikke har nogen statsskat, som han anser for store skattebesparelser. Men nogle andre omkostninger er højere i Florida. Han kan spare på sin erhvervsskat, men han vil betale mere for at have erhvervskøretøjer i Florida på grund af højere forsikringsomkostninger.
Han må også betale mere for en erhvervslicens og for andre licenser og tilladelser.
Eksempel 3: Timing Indtægter og omkostninger ved årets udgang.
Joe og hans skatterådgiver overvejer at flytte nogle af hans forretningsindtægter til næste år, men han skal først overveje sit regnskabssystem (cash vs accrual) og muligheden for højere eller lavere skatter næste år, før han træffer beslutningen.
En tjekliste over erhvervsskatter og omkostninger
For at hjælpe dig med din virksomheds skat planlægning og overvejelser af andre forretningsomkostninger, her er en tjekliste at overveje:
- Erhvervsskat , afhængigt af din virksomheds juridiske form.
- Statlige og lokale indkomstskatter afhængigt af din virksomheds beliggenhed.
- Forretningslicenser og tilladelser afhængigt af din virksomheds placering og forretningstype.
- Beskæftigelsesafgifter . Mens de fleste arbejdsskatter er føderale, kan staterne have forskellige beskæftigelsesskatteomkostninger.
- Selvstændige skatter kan være højere eller lavere, afhængigt af din samlede erhvervsindkomst.
- Nuværende skattelove . Især lovgivningen vedrørende afskrivninger kan hjælpe din virksomhed med at købe biler og udstyr.
Glem ikke organisationen som en skattebesparelsesenhed
At være organiseret og have gode erhvervsskatteregister er også vigtigt for at minimere skatter. Hvis du har en oversigt over alle forretningsomkostninger (herunder små ting som små penge), kan du tilføje dem til din virksomheds skatteformular og reducere dit overskud for året. At have gode optegnelser er vigtigst for at regne med rejse-, måltider- og underholdningsudgifter. Uden gode optegnelser risikerer du at blive nægtet fradragene, hvis din virksomhed bliver revideret.
Ansvarsfraskrivelse: Oplysningerne i denne artikel og på dette websted er ikke beregnet som skatte- eller juridisk rådgivning, men som generel information. Føderale, statslige og lokale skatter og forskrifter ændrer sig ofte, og hver virksomhed er unik. Inden du foretager skat planlægning eller foretage ændringer for at spare på skatter, skal du kontakte din skatterådgiver og andre forretningsrådgivere.