Udover at beregne det første års afkast på egenkapitalen , vil en ejendomsinvestor måske gerne vide deres afkast på egenkapitalen som forventet i de kommende år eller som oplevet efter det første år.
Dette kunne være vigtigt, da ejendommen har værdsat og realkreditlånet er blevet nedbetalt noget, kan den investerede kapital på det tidspunkt blive bedre brugt andre steder, hvis det nuværende afkast på egenkapitalen er lavt.
- Sværhedsgrad: Let
- Tid påkrævet: 10 minutter
Her er hvordan
- Få så nøjagtigt som muligt et skøn over ejendommens nuværende eller forventede værdi. I dette eksempel bruger vi $ 510.000 som ejendomsværdi.
- Bestem realkreditudbetalingen. For vores eksempel, lad os antage, at pantbalancen er $ 375.000.
- Herefter beregnes cash flow efter skat (CFAT) . Vi bruger $ 17.000.
- Vores Return on Equity er CFAT / (Value - Payoff):
$ 17.000 / ($ 510.000 - $ 375.000) = .126 eller 12.6% er vores Return on Equity
Tips
- I dette eksempel synes afkastet på egenkapitalen godt i forhold til de gældende rentesatser. Men hvis pantet var blevet betalt mere og værdien var steget mere, kunne resultatet have været halvt så meget eller sige 6%.
I så fald er det muligt at sælge ejendommen og investere i en anden være klogere på grund af en bedre ROE på den nye ejendom.
Lad os gennemgå ROI i udlejning af fast ejendom
Der er nogle meget gode grunde til, at investorer finder, at flytende aktiver fra aktie- og obligationsmarkederne til fast ejendom kan dramatisk øge deres afkast, investeringsafkast.
Lad os se på, hvad der gør ejendommen så lukrativ:
- Forsikringspligtigt: Det er et materielt aktiv, som du faktisk forsikrer mod tab. Hvis det er beskadiget eller ødelagt, bliver du kompenseret. Hvis du ejer aktier, og selskabet går konkurs eller der er dårlige indtjeningsnyheder, og dine aktiekurser kollapser, er det pauserne.
- Finite: De kan holde udskrivning og udstedelse af aktier i et selskab, men der er kun så meget fast ejendom i verden. Ja, du kan bygge noget på det, men det er stadig et enkelt for evigt unikt stykke jord.
- Kapitalgevinster Skatfordele: Dit overskud, når aktier sælges, realiseres i det år, det sælges, ingen undtagelser. Du kan bruge 1031 Skatteudskudt Exchange fra IRS til at udskudte kapitalgevinster skat på fortjeneste ved salg af ejendomsinvesteringer. Faktisk kan du udsætte det for evigt! Hvis du har vokset din portefølje gennem årene ved at bruge 1031 Exchanges korrekt, har du ikke betalt nogen kapitalgevinstskat. Skulle du gå forbi, arver dine arvinger ejendommen til den nuværende stigningsværdi, og alle disse gevinster går bare væk! Ja, du kan på en måde tage det med dig.
- Pengestrømme og vurdering returnerer: Fast ejendom over tid har vist sig at stige i værdi, selv om der er hiccups undervejs. Så, at eje en leje ejendom, du vinder egenkapital gennem takling og du lejer det ud over omkostningerne for positivt månedligt cash flow.
- Egenkapitalvækst ved at nedbetale realkreditlånet: Du betaler den realkreditbetaling hver måned, og en del af det går til egenkapital. Du opbygger en aktivværdi, som du kan låne til meget gunstige priser.
- Great Expense Deductions: Du kommer til at fradrage ledelses-, vedligeholdelses- og driftsomkostninger samt fast ejendom skat mod din indkomst eller endda indkomst fra andre investeringer.
- Afskrivninger er en gave: Du kan afskrive værdien af strukturen (ikke jord) over 27,5 år. Dette er ikke penge, du har brugt, men du får en dollar-for-dollar-afskrivning pr. År for afskrivninger.
- Stor lavrisiko-gearing: Ved hjælp af realkreditlån kan du udnytte 80% eller mere af købsprisen for en lejebolig. Hvorfor bruge 200.000 dollars til at købe en boligkontant, når du kan købe fire af dem med nedbetalinger og lægge disse fire pengestrømme ind i banken hver måned?