Hvad er svindel?
Ifølge Blacks Law Dictionary er bedrageri "kendskab til vildledelse af sandheden eller skjulingen af en materiel kendsgerning for at fremkalde en anden til at handle til hans eller hendes skade". Bemærk, at svig er forsætlig; Den person, der begår svig, ved, at erklæringen eller udeladelsen ikke er faktisk.
Bemærk også, at der er to former for bedrageri:
- Bedrageri af kommission, hvor nogen siger en kendsgerning, at de ved, er ikke sandt. "Denne bil har aldrig været i en ulykke" (ved at det har været) eller
- Svig af udeladelse, hvor nogen skjuler en væsentlig (vigtig) kendsgerning, som ved at vide, at en bil har været i en ulykke og ikke afslører det.
Svig er normalt en civil kriminalitet (en person eller enhed mod en anden), men i nogle tilfælde, især forsætlige handlinger, kan det være kriminelt (retsforfulgt af en statslig enhed).
Det skal også bemærkes, at der for tab af bedrageri skal ske tab. Hvis du køber en bil fra den fyr, der siger, "den bil var aldrig i en ulykke", og du finder ud af at det var i en ulykke, skal du bevise, at du på en eller anden måde blev skadet, måske fordi bilen ikke løber ret eller at det er værdiløst på grund af skade, du ikke har bemærket.
Hvad er typer af svig?
Svig kan komme i mange typer.
Her er nogle eksempler på virksomheder:
- Konkurs bedrageri, som kan omfatte skjule eller undervurderende aktiver, skjule oplysninger om virksomheden eller ødelægge dokumenter
- Mail bedrageri , ved at bruge US Post Office til at fremsætte falske repræsentationer
- Beskæftigelsessvindel , forfalskning af oplysninger om en ansættelsesansøgning eller ikke indberetningsdomme og forbrydelsesafgifter før ansættelse
- Forsikringssvindel , påstand om skade eller forfalskning af forsikringsskader
- Tråd bedrageri, ved hjælp af elektronisk kommunikation (herunder internet, tv eller radio) til at foretage falske repræsentationer
- Identitetstyveri , stjæle forretningsinformation, normalt elektronisk, herunder skatteoplysninger og kreditkortsvindel.
Svig mod virksomheder
Medierne er fulde af historier om bedrageri mod enkeltpersoner, men virksomheder er lige så tilbøjelige til at være ofre for bedrageri, og måske endnu mere, fordi en virksomhed beskæftiger sig med mange ansatte, leverandører og kunder hver dag, hvoraf nogen kan forsøge at bedrage virksomheden.
Medarbejder- og insider Svig
De mest almindelige typer af insider svindel er tyveri af aktiver og regnskabsmæssig svig; hvis disse gøres af medarbejdere, er denne form for bedrageri ofte betegnet forstyrrelse . Andre måder, hvorpå medarbejdere og andre insidere bedriver et selskab, er ved at skumme kontant, skrive falske checks til sig selv eller tage varer eller forsyninger fra virksomheden.
Kundesvig
Kunder eller købere kan bedrage en virksomhed på mange forskellige måder, herunder at skrive dårlige checks, ved at bruge dårlige kreditkort, shoplifting, tilbagevendende varer, der ikke er købt for at få refunderet (kaldet retursvig eller indgive et falsk krav på en skade eller et uheld på din ejendom.
Entreprenør eller Leverandør Svig
Uafhængige entreprenører eller underleverandører, der arbejder for din virksomhed, kan shortchange dig på arbejde, over-charge eller regning for arbejde, der aldrig er gjort.
Forebyggelse af svig til din virksomhed
Selvom du ikke kan forhindre enhver forekomst af bedrageri i forbindelse med din virksomhed, kan du tage forholdsregler for at minimere svigagtig aktivitet.
For at forhindre svindel og forbud mod medarbejdere :
- Gør baggrundskontrol af alle nye medarbejdere, især dem, der har økonomisk ansvar
- Adskilte finansielle forpligtelser, så ingen har alt
- Lad medarbejderne vide, at du kigger
- Giv ikke dine økonomiske ansvar til nogen medarbejder (f.eks. Check-writing)
Læs mere om, hvordan man afskrækker medarbejderbeslag .
Forebyggelse af andre former for svig
- For at forhindre tab af penge skal du træne dine medarbejdere i, hvordan du ser forfalskede penge, dårlige checks og stjålne kreditkort. Institutspecifikke politikker i håndtering af disse situationer.
- Opsæt inventarik kontrol politikker for at holde styr på forsyninger og lager, så det ikke går ud af døren. Du må muligvis ikke tælle hver blyant, men du skal altid vide, hvad der er i forsyningsskabet eller i lagerbeholdningen til enhver tid.
- Gennemgå konti, fakturaer og indkøbsordrer med jævne mellemrum for at sikre, at de er fra rigtige leverandører, og at du får de varer, du bestiller.
- Instituttets datapolitikker og sikkerhedskopiere dine følsomme virksomhedsdata løbende.
- Du vil måske overveje at oprette et overvågningssystem for at holde øje med kunder og medarbejdere.
- Forhindre identitetstyveri ved at overvåge dine virksomhedsregnskaber.
Generelt er de bedste måder at forebygge og opdage svig mod din virksomhed på:
- Opsætning af systemer til overvågning af aktivitet på alle kritiske områder, fra medarbejdere til kunder til leverandører, og
- Faktisk gør overvågningen, så du ved hvad der foregår.