Definition af hvidvaskning af penge
For at sætte fundamentet for denne artikel skal du forstå, hvad hvidvaskning af penge er. Ifølge Investopedia:
"Processen med at skabe udseendet, at store mængder penge opnået fra alvorlige forbrydelser, såsom narkotikahandel eller terroraktivitet, stammer fra en legitim kilde."
Hvordan hvidvaskning af penge fungerer
En traditionel hvidvaskning af penge fungerer som sådan. Lad os sige, at Jim og Nathan er involveret i at sælge ulovlige stoffer og har et stort pengestrømme ind. Det er farligt og tåbeligt at holde kontanter liggende rundt, så de har brug for en måde at få kontanter til en bank uden at se mistænkelig.
Bankindustrien er forpligtet af regeringen til at rapportere eventuelle kontante indskud til IRS. Banken kan også rapportere eventuelle mistænkelige kontante indskud, såsom hyppige store mængder kontanter eller kunder, der holder store mængder kontanter i et pengeskab. Disse IRS-rapporter er således, at ulovlige operationer kan påvises, og for at sikre, at virksomheder betaler skatter.
Så folk, der kører ulovlige operationer, har brug for en måde at få pengene ind i banken, hvor er det sikkert, uden at banken banker. Enhver stor mængde kontanter eller hyppige store kontante indskud optages normalt ikke lovligt. Jim og Nathan åbner en legitim virksomhed, hvor kontanter rutinemæssigt flyder ind som en restaurant, neglesalon, bilvask, isbutik, kaffebar eller tankstation.
Disse virksomheder kaldes en "front" for hvidvaskning af penge.
Så når Jim og Nathan indgiver kontanter til banken hver dag fra deres legitime virksomheder, tilføjer de lidt ekstra penge fra deres lægemiddelsalg til indskudsposen, og deres beskidte penge fra narkotika bliver blandet ind med de "rene" penge fra legitim restaurant eller negle salon. Det er her begrebet hvidvaskning af penge kommer fra. Lidt i stykker gør de beskidte penge sin vej til banken indblandet i penge fra de andre virksomheder. Så de beskidte penge ser ud til at være rene.
Hvordan hvidvaskning af penge på eBay
Da vi lever i et elektronisk samfund, har hvidvaskningsordninger gjort deres vej til internettet. Online salg spores. Paypal sender sælgere en 1099K, hvis disse to betingelser er opfyldt:
- $ 20.000 i salg
- 200 solgte varer
Så nogle sælgere er fritaget for at modtage et skat dokument fra regeringen. (eBay-sælgere bør rapportere alle indtægter fra deres virksomhed, uanset om denne formular er modtaget eller ej.) Så nogle salg på eBay kan ligge under radaren, så at sige.
En måde, som skrupelløse folk, der forsøger at handle med beskidte penge, er at oprette falske lister på eBay. Det ligner en rigtig transaktion, men prisen er normalt astronomisk opblæst for typen af genstand, og salgsprisen giver ikke mening.
En sådan ordning bruger Disney Black Diamond VHS tapes , men det kunne være på noget. Sådan fungerer det.
Lad os sige, at Jim har en kunde, der ønsker at købe noget ulovligt, såsom stoffer, stjålet ejendom eller våben. I stedet for at oprette en transaktion med kontanter, som er farlig og tåbelig, fortæller Jim sin kunde, at han vil oprette en notering på eBay for en bestemt vare til en meget oppustet pris, som f.eks. En Disney Black Diamond VHS tape. Han sender så et link til varen til kunden. Dette kaldes et "forudbestemt salg." Så videoen kunne blive prissat til $ 5.000. Da disse Disney VHS tapes ikke er så meget værd, vil ingen faktisk købe varen, Jims klient vil købe det, pengene strømmer gennem Paypal. EBay modtager også deres gebyrer, så de er glade, og Paypal får sit gebyr på 3 procent.
Jim sender en kasse med klipper eller noget ubetydeligt element til klientens adresse, og ingen er klogere.
Når transaktionen har fundet sted på eBay, og pengene er på Jims konto, møder han op med sin klient for at levere de egentlige varer, som igen kan være stoffer, våben eller en slags smugling. Transaktionen finder sted, pengene har skiftet hænder, de ulovlige varer leveres, og alt dette sker under radaren.
Hvorfor launder penge på eBay
Godt af de samme grunde er penge hvidvaskning gjort i kontante virksomheder. At skifte fokus. At flyve under radaren. At blande transaktionen i, hvor det ikke er indlysende. eBay skaber et vidunderligt forvirrende skjold, som skruppelløse folk kan gemme sig bagved. Millioner af varer sælges på eBay hver uge, og nogle sælger lovligt for hundredvis eller tusinder af dollars. Så det er ret nemt at blande ind i mængden og med held trække ulovlige ordninger på verdens største online markedsplads.
Hvis det ser godt ud til at være sandt, er det nok!
Denne gamle ordsprog gælder her. Hvis du søger komplette fortegnelser og ser noget, der ikke ser rigtigt ud, er det sikkert ikke. Tilbage til Disney Black Diamond VHS tapes, nogle sælger for over $ 50, men de fleste sælger for under $ 20. De er bare ikke så værdifulde som en kategori. Når folk finder ud af, at jeg sælger på eBay, er en af de første ting, de spørger om Disney Black Diamond VHS-videoer, hvordan de har et kabinet fuld af dem derhjemme, og de bør lære at sælge på eBay, så de kan indbetale penge. Desværre må jeg fortælle dem, at de har været groft misinformeret, og hele diskussionen begynder at udfolde sig. Hvis salgsprisen på eBay ser for godt ud til at være sandt, er det mærkeligt, det er. Gør yderligere forskning og se på gennemsnittet loven. Der kan være meget mere til historien end du ser på din computerskærm.