Hvad du behøver at vide om hvidvaskning af hvidvaskning af penge
Hvad er hvidvaskning af penge?
Simpelthen angives, hvidvaskning af penge er transaktioner og aktiviteter, der bruges til at skjule den reelle pengekilde.
I mange tilfælde forsøger en "ulovlig virksomhed" (som IRS opfordrer dem) at gøre snavsede penge (fra disse ulovlige aktiviteter, som f.eks. En narkotikahandel) ser legitime ud - rent, det vil sige. Derfor er pengene "hvidvaskede".
Business Outsider siger, at hvidvaskning af penge er et internationalt problem.
Fra korrupte politikere og narkotikakarteller for at beskatte snyd og alimony deadbeats, gør næsten alle alle det.
Hvordan laver penge penge?
Princippet om hvidvaskning af penge er at få kontanter i det finansielle system uden at afsløre kilden til pengene. Lad os sige, at nogen har kontanter fra en ulovlig aftale. Personen forsøger at betale kontant, så kontanterne kommer ind i det finansielle system uden at skulle afsløre, hvor det kommer fra.
Hvordan penge vaskes, arbejder normalt i en tre-trins proces til hvidvaskning af penge. I første fase (placering) introduceres "beskidte" penge i det finansielle system, normalt i små indskud.
I anden fase (layering) er pengene fordelt eller spredt. Og i tredje fase (integration) genindføres pengene i økonomien, og det er vant til at købe store billetvarer som huse eller virksomheder.
Hvorfor er hvidvaskning af penge en forbrydelse?
Selv om det kan synes indlysende, er hvidvaskning af penge kriminelle aktiviteter af flere grunde.
IRS er et føderalt agentur, der har til opgave at spore disse dårlige gevinster, primært fordi denne indkomst ikke beskattes. Selv ulovlige gevinster er skattepligtige, som Al Capone fandt ud af i 1930, da han blev dømt for skatteunddragelse.
Endnu alvorligere end at undgå beskatning, siger US Treasury
Hvidvaskning af penge letter en bred vifte af alvorlige underliggende strafbare handlinger og truer i sidste ende det finansielle systems integritet.
Ikke mindst af disse forbrydelser er narkotikahandel og terrorisme, så det er nødvendigt for den amerikanske regering og andre regeringer at være hårde på hvidvaskere.
Hvad loven om hvidvaskning af penge?
To amerikanske love vedrører direkte forsøg på at begrænse hvidvaskning af penge. Bankens hemmelighedsloven fra 1970 indeholdt krav til banker og finansielle institutioner om at rapportere visse typer transaktioner og store kontanttransaktioner.
I 1986 vedtog kongressen hvidvaskningsbekæmpelsesloven, der gør hvidvaskning af penge en særlig føderal forbrydelse. Det forbyder specifikke kriminelle handlinger i forbindelse med finansielle transaktioner (defineret meget bredt), at forsøge at skjule, hvor pengene kom fra, hvem ejer midlerne, eller hvem kontrollerer dem. Denne lov kan retsforfølge overtrædelser uden minimumsbeløb for transaktioner.
Nyere love er blevet vedtaget hovedsagelig til banker med strengere regler og krav til identifikation af bankkunder.
Hvad med finansielle transaktioner uden for USA?
Pengevaskeri arbejder ofte med offshore-konti (bankkonti uden for USA). For at folde disse forsøg på at skjule penge i udlandet skal alle med offshore-aktiver rapportere dem til IRS. Den relevante lov hedder FATCA (lov om udenlandsk regnskabsskat). Denne lov kræver rapportering af store udenlandske aktiver, med minimumsindstillinger afhængigt af din skatteindberetningsstatus. Hvis dine udenlandske aktiver er under minimumet, behøver du ikke at indsende en rapport for det pågældende skatteår.
Hvad skal jeg gøre for at overholde lovgivningen om hvidvaskning af penge?
Selvom din virksomhed ikke er en bank, kan du blive offer for en hvidvaskning af penge.
Hvis din virksomhed kan have store transaktionsbeløb (fra salg af materiel eller ejendomshandel), eller hvis du gør en masse forretning i kontanter (f.eks. En restaurant), skal du være opmærksom på, hvor pengene kommer fra din virksomhed. Dette princip, i banksektoren, hedder "Kend din kunde".
Nærmere bestemt kræver føderal lov at du skal rapportere eventuelle store kontante transaktioner over $ 10.000 til IRS. Der er en specifik formular, du skal bruge til at rapportere disse transaktioner - Formular 8300. Bemærk, at disse er kontanttransaktioner, som ikke kan hentes gennem det finansielle system.